Proceso actual para crear una compañía internacional.

Los bancos cambian de manera constante las políticas en lo que apertura de cuentas se refiere, agregan nuevos requerimientos y gastan miles de millones en cumplimiento. Tratan desesperadamente de estar al día con las leyes que cambian sin parar, al mismo tiempo tienen que mantener contentas a las autoridades y evitar sanciones.

 En 1980, se podía acceder a cualquier banco con un maletín lleno de dinero en efectivo, sin pasaporte y una empresa de un solo día y tendrías una cuenta abierta en menos de 10 minutos. Antes no les importaba de dónde fuiste, si su compañía tuvo vínculos con el país o cuáles eran sus planes para el negocio.

Los bancos internacionales contra las actividades fraudulentas

La realidad actual de las entidades bancarias es muy diferente. Hoy en día, los bancos todavía tienen la motivación para abrir cuentas. Pero ya no quieren perder el tiempo en una empresa que nunca superará el cumplimiento y legalidad.

 Los banqueros evitan a los clientes que no pasarán y tampoco cumplen con los estándares básicos ya que no es un buen uso de su tiempo. Ellos están en la obligación de hacer cumplir las regulaciones y asegurarse de que el banco no se exponga a clientes riesgosos, lo que resultará en multas, investigaciones o incluso el cierre.

Si no se plantea con cuidado su presentación al banco, cuidando de todos y cada uno de los detalles y requerimientos, podría poner una alerta en su empresa offshore y ser incluido en una lista negra por el banco o terminar en el listado informal de “personas indeseables” de toda la industria.

Con todos estos datos en cuenta, el éxito en la apertura de una cuenta depende tanto de usted como de su enfoque. Elegir los bancos que mejor se adapten a su perfil comercial es la clave, que quieran el negocio de su empresa y acepten empresas internacionales como clientes.

La estrategia correcta para abrir cuentas es necesaria, estas pueden variar drásticamente según su industria, antecedentes y una serie de otros factores. Al final, todas estas consideraciones sobre la apertura de cuentas se cambian constantemente.

¿Qué se debe tener en cuenta antes de presentarse en un banco internacional?

Si desea presentarse en algún banco internacional, debe preguntarse lo siguiente:

Ø  ¿Este banco acepta su tipo específico de empresa internacional y su estructura de propiedad?

Ø  ¿Acepta el banco su tipo específico de actividad comercial?

Ø  ¿Cuáles son las estrategias de apertura de cuentas funcionarán mejor para usted y su empresa?

Ø  ¿Cuáles son las estrategias de apertura de cuentas que funcionan realmente en el banco al que está solicitando?

Ø  ¿Preferencias de transacción del banco?

Ø   ¿Qué no les agrada?

Ø  ¿Es considerado usted o su industria de alto riesgo?

Una vez consideradas estas preguntas, se debe elegir la entidad bancaria que más se asemeje a sus requerimientos y necesidades. De igual manera, se busca que tenga valores similares que puedan hacer más fácil el proceso de apertura de cuenta offshore.

Para más información acerca de otros servicios de banca offshore puede consultar la página de Foster Swiss, consultora internacional para clientes inteligentes.

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